암호화폐 친화적인 Evolve Bank 규제

 

연방준비제도(Federal Reserve)와 아칸소 주립은행 부서(Arkansas State Bank Department)는 중대한 규정 위반이 발생한 후 Evolve Bank & Trust에 대대적인 개혁을 명령했습니다.

이번 명령은 자금 세탁 방지 노력과 소비자 보호, 특히 핀테크 기업 및 FTX와 같은 저명한 암호화폐 기업과의 거래에서 문제를 강조합니다.

 

 

규정 준수 문제로 인해 Evolve Bank에 대한 규제 조치

 

 

아칸소주 웨스트멤피스에 본사를 둔 Evolve Bank & Trust는 연방 및 주 규제 당국이 부적절한 위험 관리 및 규정 준수 시스템을 발견한 후 중단 계약을 체결 했습니다.

 

미국 중앙은행에 따르면 이러한 결함은 주로 다양한 핀테크 파트너를 위한 서비스를 촉진하는 은행의 오픈 뱅킹 부서와 관련이 있습니다.

연준은 이러한 조치로 인해 상당한 규제 조사가 이루어졌으며 소비자 운영과 광범위한 금융 안정성 모두에 영향을 미쳤다고 밝혔습니다.

 

현재 암호화폐 부문 내에서 Evolve의 역할까지 확대되어 Blockfi의 은행 파트너 역할을 하고 FTX 고객에게 금융 서비스를 제공합니다.

하지만 Evolve는 Blockfi와 직접적인 연관성이 부족한 것으로 알려졌습니다.

대신 신용카드 플랫폼인 Deserve와 협력하여 Blockfi 신용카드를 발행했습니다.

 

법원에 제출된 보고서에 따르면 최근 조사 결과 자금 세탁 방지 및 소비자 보호에 대한 Evolve의 느슨한 통제가 이러한 파트너십에 간접적으로 영향을 미쳤을 수 있다는 사실이 드러났습니다.

 

"감독관들은 2024년 1월 10일에 발행된 은행에 대한 문제 추가 조사를 실시하여 은행의 위험 관리 및 은행 비밀법, 미국 재무부가 발행한 규칙 및 규정을 포함한 자금 세탁 방지와 관련된 관련 법, 규칙 및 규정 준수와 관련하여 추가적인 결함을 확인했습니다."라고 중단 명령에 명시되어 있습니다.